【職務内容】

同社のリテール部門では、単に金融商品を販売するのではなく、お客さまの資産全体（金融資産、不動産、事業、想いなど）を包括的に捉え、生涯にわたるパートナーとして「総資産コンサルティング」を提供しています。これは、預金、投資信託、保険といった伝統的な金融サービスに加え、信託銀行ならではの不動産コンサルティング、遺言信託や相続手続き支援、事業承継といった専門的なソリューションを駆使し、お客さまの多様なライフステージにおける課題解決をオーダーメイドでご支援するものです。

同社では高度なコンサルティングを支えるため、社内事務手続きや複数の業務システムを活用した業務運営が不可欠です。



【具体的には】

取扱商品

預金商品、資産運用商品（投資信託、投資一任商品（ファンドラップ）等）、資産承継関連商品（遺言信託・遺産整理業務、生命保険等）、資産管理関連商品（遺言代用信託・代理出金機能付信託など）、不動産　等々



担当顧客

上場企業役員、開業医、大口地権者、中小企業オーナーなど



具体的なご相談事例

ご退職されたお客さま向け

・定年退職を迎えまとまった退職金を手にされ、その資金の運用や管理方法にお悩みの方

・またご家族も独立され、現在お住まいの自宅が広くなりその自宅の持ち方についてお悩みの方

ご高齢になられたお客さま向け

・自身の財産を円滑に家族に遺すことを考え、どのようにすべきかお悩みの方

・ご自身の認知機能が低下し、預金の入出金の手続きについてどのようにすべきかお悩みの方

不動産を多数お持ちのお客さま向け

・現在保有している不動産の価値を把握したい

・現在保有している収益物件の築年数が経過し、今後の相続を踏まえどのように対策を取るべきかお悩みの方



※資産運用商品の提案経験を活かしつつ、主に相続や不動産に対する課題を抱えているお客さま向けにご資産全体のポートフォリオを踏まえた、総資産コンサルティングに従事していただきます。

※お客さまのご資産に関する課題をあらゆる角度からご支援でき、長期的に信頼関係を構築しながらコンサルティングを行っていきます。

※お客さまの顕在化していないニーズをプロファイリングを通じて発掘し、ご意向に沿った商品・サービスを提案していきますので、お客さまからの感謝の声も多数寄せられています。

また、原則、担当者がお客さまに対してワンストップで総資産コンサルティングを行います。高度なスキル、専門知識が必要になりますが、お客さまからは高い評価と信頼をいただいており、加えて自身のスキル・市場価値を向上することができます。

お客さまの人生に大きな影響を与えるサポートができる、非常に意義深い業務に携われます。



【キャリアパスについて】

ご入社後富裕層営業の専門性を高めていただき、所定の条件をクリアされると「トラストファイナンシャルプランナー（TFP）」「トラストウエルスマネジャー（TWM）」という、より資産規模の大きなお客さまを担当できる社内資格制度もあります。

本部部署での企画業務及び営業推進業務を担っていただく可能性もございます。

【変更の範囲】
無し